Protección contra delitos financieros
Fraude interno
Cobertura contra actos deshonestos de empleados y directivos que causen pérdidas financieras.
Fraude externo
Protección contra robos, falsificaciones y delitos cometidos por terceros ajenos a la empresa.
Documentos y sistemas
Cobertura para alteraciones fraudulentas y ataques a sistemas computacionales.
Crímenes internos
- Hurto de empleados
- Malversación de fondos
- Falsificación por empleados
- Desfalco y peculado
- Manipulación de registros
- Transferencias no autorizadas
- Abuso de tarjetas corporativas
- Apropiación indebida
- Sobornos y colusión
- Fraude en nóminas
Crímenes externos
- Robo de efectivo y valores
- Asaltos a instalaciones
- Falsificación de documentos
- Cheques y valores falsos
- Fraude en transferencias
- Clonación de tarjetas
- Ingeniería social
- Phishing y engaños
- Secuestro de ejecutivos
- Extorsión y chantaje
Categorías de cobertura
Deshonestidad de empleados
Actos fraudulentos de empleados, directivos y personas de confianza
Falsificación o alteración
Documentos alterados, cheques falsificados y firmas imitadas
Robo de dinero y valores
Efectivo, cheques, valores y propiedades dentro de las instalaciones
Robo fuera del local
Dinero y valores transportados fuera de las instalaciones
Depositos en tránsito
Pérdidas durante el transporte hacia instituciones financieras
Falsificación de cheques
Cheques falsificados girados contra las cuentas de la empresa
Fraude computacional
Transferencias fraudulentas y manipulación de sistemas
Gastos de investigación
Costos de auditorías forenses y investigaciones especializadas
Sectores de mayor exposición
Servicios financieros
Sectores con alto manejo de efectivo y valores susceptibles a fraudes.
- Bancos e instituciones financieras
- Casas de cambio
- Aseguradoras y afianzadoras
- Sociedades de inversión
- Empresas de factoraje
- Casas de bolsa
Comercio y servicios
Empresas con transacciones frecuentes y manejo de información sensible.
- Retailers y cadenas comerciales
- Empresas de servicios profesionales
- Compañías tecnológicas
- Organizaciones sin fines de lucro
- Empresas de manufactura
- Distribuidoras y mayoristas
Servicios adicionales incluidos
Consultoría en prevención
Asesoría especializada para implementar controles internos efectivos
- • Evaluación de riesgos
- • Diseño de controles
- • Capacitación de personal
Investigación forense
Servicios profesionales de investigación y auditoría forense
- • Auditores especializados
- • Análisis de evidencias
- • Reportes detallados
Recuperación de activos
Gestión legal y recuperación de pérdidas por actos criminales
- • Abogados especializados
- • Procedimientos legales
- • Negociación de recuperación
